Что делать, если попал в «черный список» Банка России

Что делать, если попал в черный список Банка России

В каких случаях клиент банка может оказаться в черном списке Банка России базе данных О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. О том, как с этим разобраться, если в этом нет вашей вины, рассказал в интервью Мэйл.финансы рассказал, эксперт проекта НИФИ Минфина России Моифинансы.рф Николай Дмитриев.

Обычно при подозрительных операциях банки приостанавливают их, реже блокируют счета, но возможны и более серьезные санкции например, попадание в черный список Банка России.

По словам эксперта, в базе Центробанка клиент окажется, если его счет использовался для совершения противоправных данных например, в случае, если мошенники открыли счет на его имя или клиент сам предоставил доступ к своему счету.

По закону, основания для попадания в черный список Банка России следующие участие в мошеннических схемах по переводу средств без согласия клиента, когда счет используется для сбора и транзита средств жертв, обманутых мошенниками. В редких случаях оказаться в черном списке можно и в случае технической ошибки банка. Черным его называют обыватели, потому что у тех, кто в этом списке, появились проблемы с открытием счетов и обслуживанием в банках. Это перечень граждан, предпринимателей и компаний, которым банки отказали в открытии счета или обслуживании на основании федерального закона 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем - предупреждает Николай Дмитриев.

Если паспортные данные, телефон, банковский счет или электронный кошелек попадут в базу данных Банка России, расходные операции по счету или кошельку будут недоступны. Например, нельзя будет сделать перевод или снять наличные, не получится оплатить покупки, не будет доступен онлайн-банк, также нельзя будет открыть новые счета, продолжил Эксперт.

Чтобы исключить сведения о себе из черного списка необходимо подать заявление в банк, клиентом которого вы являетесь. Банк обязан перенаправить это заявление в ЦБ не позднее следующего рабочего дня (при отсутствии основания для отказа в передаче такого заявления).

Можно также направить заявление непосредственно в Центробанк через интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения Информационную безопасность и соответствующий тип проблемы. Надо заполнить свои данные и изложить суть проблемы. Центробанк рассмотрит заявление в течение 15 рабочих дней и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных.

Также банк, клиент которого попал в чёрный список ЦБ может самостоятельно, без участия клиента, отправить регулятору заявление об исключении клиента из базы данных, если посчитает, что сведения о его клиенте включены в базу данных необоснованно.

Однако, на практике, по словам Николая Дмитриева, процесс исключения сведений из базы Банка России может быть достаточно трудным.

Если данные попали туда ошибочно и в результате проверки это подтвердится, то они, безусловно, будут исключены. Но если же мошенники использовали втемную счет клиента и использовали его в противоправных действиях, то Центробанк исключить данные из черного списка не сможет, - уверяет эксперт.

В этом случае необходимо обращаться в правоохранительные органы с заявлением о совершении против вас противоправных действий, то есть незаконного открытия от вашего имени счета в банке.

- Источник, МоиФинансы.

#финансы46