С 1 сентября банки смогут ограничивать на 48 часов выдачу наличных в банкоматах. Причина — обнаружены признаки, по которым финансовая организация понимает, что их клиент находится под влиянием мошенников.
К таким критериям регулятор отнес:
-Нетипичное поведение владельца карты. А именно – совершение транзакций в необычное время суток, запросы на снятие сумм, значительно превышающих обычные запросы клиента, местонахождение банкомата.
-Запрос на получение средств несвойственным клиенту способом – например не с карты, а по QR-коду.
- Финансовые действия после изменения баланса на счете клиента. Например, получение человеком крупных кредитов непосредственно перед снятием наличных, увеличение установленных банками лимитов на снятие наличных или кредитование счета клиента, пополнение банковского счета крупными суммами (более 200 тыс. рублей) через СБП или досрочное закрытие вклада, чтобы также вывести крупную сумму.
-Увеличение коммуникационной активности: резкий рост числа входящих звонков и SMS-сообщений с неизвестных номеров телефонов.
-Технические изменения, т. е. информация от мобильных операторов, владельцев мессенджеров, сайтов и других компаний о наличии вредоносных ПО, нетипичном провайдере, об установке приложений на устройстве клиента, с которого запрашиваются деньги. А также изменение номера мобильного телефона в профиле клиента в банке или на сайте «Госуслуги», замена сим-карты или изменение настроек устройства, с которого делается запрос на снятие наличных.
О других 4 критериях рассказали в новости на моифинансы.рф
Источник- Мои Финансы
#финансы46
