25 лет противодействию отмыванию денег в России
В августе 2001 года был принят Федеральный закон 115-ФЗ, который стал основой для борьбы с легализацией преступных доходов в нашей стране. С того времени оценивалось, что создание эффективной системы займет длительное время, однако эта система, к удивлению многих, с успехом заработала быстрее, чем ожидалось. Из скромного начала, сосредоточенного на традиционном обналичивании, она эволюционировала в высокотехнологичное решение, позволяющее выявлять цифровые следы и коррупционные схемы.
От неуверенности к успеху
История антиотмывочной системы России начиналась в условиях недоверия. В 90-х годах работа над первым законом затягивалась из-за разногласий между ведомствами, в результате чего страна оказалась в черном списке ФАТФ в 2000 году. Ситуация изменилась в 2001 году, когда по просьбе президента Владимира Путина был разработан законопроект, ставший впоследствии законом 115-ФЗ. Этот документ положил начало новой философии в борьбе с незаконными финансовыми операциями.
С момента введения закона прошло более 110 изменений. В 2004 году Росфинмониторинг был преобразован в Федеральную службу, подотчетную напрямую президенту. Успехи ведомства отмечены не только внутри страны: в 2013 году Россия возглавила ФАТФ, а в 2019 году наша система была признана одной из лучших в мире.
Технологии на страже финансов
В последние годы основными изменениями стали внедрение искусственного интеллекта и переход к проактивной аналитике. Как сообщил Герман Негляд, замглавы Росфинмониторинга, система более не основывается на статических правилах и жестких рамках. Сегодня для анализа данных используется собственная языковая модель, позволяющая выявлять аномалии даже без явных признаков.
Не обошлось и без инновационных решений. Появился сервис Прозрачный блокчейн, который отслеживает транзакции с криптоактивами и дополняет традиционный банковский мониторинг. Весь этот процесс усиливается платформой Знай своего клиента, запущенной в июле 2022 года. Она позволяет кредитным организациям получать риск-оценки клиентов в реальном времени, значительно снизив объемы подозрительных операций.
Интернациональное сотрудничество также стало важной частью работы. В 2023 году был создан Международный центр оценки рисков легализации доходов и финансирования терроризма, который уже охватывает более 30 ресурсов и 700 аналитических материалов.