Экономист Дмитрий Семёнов сообщил, что перевод суммы в 1 миллион рублей на банковский счет может привести к его блокировке, согласно федеральным законам. Стремясь предотвратить мошенничество и легализацию криминальных доходов, банки значительно усложняют процесс пополнения счёта.
Подготовка документов
Перед тем как внести крупную сумму, необходимо заранее уведомить свою кредитную организацию. Важным шагом является предоставление документов, которые подтвердят законность источника средств. Примеры: для коммерческих структур подходят договора, а для физических лиц — справки о продаже недвижимого имущества, наследстве и прочие обоснования средств.
Неопределенность законодательной базы
Эксперт отметил, что 115-ФЗ, регулирующий подобные вопросы, имеет размытые формулировки, что затрудняет банкам понимание требований, что зачастую провоцирует дополнительные запросы документов. Это создает неоправданные задержки и могут возникать нежелательные ситуации при оказании финансовых услуг.
Как минимизировать риски
Дмитрий Семёнов подчеркнул, что активное сотрудничество с банком является надежным инструментом для избежания блокировок. Заблаговременные уведомления и прозрачность в финансовых операциях помогут уменьшить риск недоразумений.
Ранее Андрей Емелин, председатель Национального совета финансового рынка, также поднимал вопрос о том, что многие блокировки банковских карт происходят в автоматическом режиме, и зачастую пользователи становятся жертвами системных ошибок, пишет источник.
