Если кто-то столкнулся с неожиданным ограничением на переводы физическим лицам, не стоит паниковать. С весны 2025 года Центробанк России начал применять лимиты, устанавливая верхнюю границу в 100 тысяч рублей в месяц для пользователей, попавших в реестр подозреваемых в дропперстве. Это последствие нового Федерального закона №9-ФЗ и, как показывает практика, причина для таких мер может оказаться не столь уж очевидной.
В чем суть дропперства?
Дроппер — это человек, который, осознанно или нет, предоставляет свою карту или счет для проведения сомнительных финансовых операций. Мошенники используют такие счета для перевода украденных средств:
Как ЦБ выявляет подозреваемых?
Согласно закону, Центробанк теперь имеет право ограничивать счета даже до вынесения решения суда. Основные критерии, по которым можно попасть в «черный список», включают:
- Частые подозрительные транзакции — множество мелких переводов от различных лиц и их быстрое обналичивание;
- Несоответствие активности счета заявленному доходу — к примеру, если студент получает 2 миллиона рублей в месяц;
- Использование счета как перевалочного пункта — входящие переводы с мгновенным выводом.
Что делать при установлении лимита?
Не стоит терять надежду, если был установлен лимит:
Следует помнить: даже временные ограничения могут негативно повлиять на кредитную историю и репутацию в банковской сфере. Поэтому важно действовать быстро и обдуманно.
