С начала осени 2025 года в финансовом секторе страны начали действовать новые правила, касающиеся переводов крупных сумм между личными счетами через Систему быстрых платежей (СБП) и снятие наличных в банкоматах. Эти меры призваны повысить безопасность клиентов и минимизировать риски мошенничества, которые становятся все более распространенными. Однако соблюдение новых требований может существенно изменить привычный процесс управления финансами, пишет канал "Будни юриста".
Зачем вводятся ограничения?
С учетом роста случаев мошенничества банки обязаны теперь анализировать все значимые финансовые операции. Особенно это касается крупных переводов, превышающих 200 тысяч рублей, а также досрочного закрытия вкладов и снятия наличных в больших размерах. В рамках этой проверки финансовые учреждения будут руководствоваться девятью индикаторами, разработанными Банком России.
Вот несколько ситуаций, которые попадают под особый контроль:
- Крупные переводы между собственными счетами и зачисления больших сумм.
- Необычные действия клиентов, такие как нервозное поведение или снятие средств в непривычное время.
Как банки будут реагировать на подозрительные операции?
При обнаружении тотальных отклонений от нормального поведения клиента банки немедленно уведомят его о возникших подозрениях. В таких случаях на выдачу наличных может быть установлен временный лимит — не более 50 тысяч рублей в сутки через банкомат. Это ограничение будет действовать в течение 48 часов, давая финансовым учреждениям время для дополнительной проверки операции.
Если в процессе анализа операция признается безопасной, ограничения будут сняты автоматически. Клиенты также получат подробное уведомление и смогут обратиться за разъяснениями в любые время.
Будьте готовы к новым реалиям
С введением этих мер важно, чтобы клиенты были готовы к дополнительным проверкам и возможным задержкам при переводах. Банки нацелены на то, чтобы каждая операция проходила под чутким контролем, что в итоге должно принести больше уверенности в безопасности финансовых транзакций.
Тем не менее, удобство для клиентов тоже остается в приоритете. Финансовые учреждения обещают, что нововведения будут максимально прозрачными, а споры будут разрешаться оперативно. Поэтому теперь, планируя крупные переводы или снятие наличных, стоит учитывать новые правила, чтобы избежать ненужных задержек и трудностей.
