Банковские учреждения ужесточают контроль за переводами денежных средств, приостанавливая их выполнение в ситуациях, когда поведение клиентов кажется им подозрительным. Под особым вниманием оказываются факторы, такие как объем транзакции, ее время и даже устройство, с которого она осуществляется. Адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов «Клишин и партнеры» Дмитрий Пашин рассказал об этом 27 января.
Критерии подозрительных операций
По словам юриста, если параметры банковской операции (время, место, сумма, частота) отличаются от привычных для клиента, такие транзакции могут считаться нетипичными. Например, если клиент, который ранее переводил небольшие суммы, внезапно попытается отправить 1 миллион рублей, банк отнесет это к подозрительным операциям. Однако кредитно-финансовые учреждения не раскрывают точные критерии, по которым они определяют аномалии в поведении клиентов.
Новые меры банков
В финале 2025 года российские банки начали практиковать блокировку крупных снятий средств через банкоматы. Получив сигнал о значительной транзакции, банки сразу связываются с владельцами карт для подтверждения операции. Это делает процесс более безопасным, поскольку сотрудники кредитных учреждений требуют от клиентов подтвердить снятие.
Подтверждение родственных связей
Кроме того, с 21 декабря 2025 года банки стали запрашивать у клиентов подтверждение родственных связей перед переводом больших сумм. Эта мера направлена против мошеннических схем, которые становятся все более распространенными. При этом блокировка операций осуществляется на усмотрение клиента, и сотрудники банка потом связываются с получателем перевода для верификации его личности.
