В Краснодарском крае возникла громкая ситуация, связанная с обвинением должника в преднамеренном банкротстве. Уголовное дело было возбуждено по инициативе банка "Кубань Кредит", который заподозрил своего клиента в мошенничестве, пишет канал "Юридическая консультация".
Обстоятельства дела
В ходе расследования удалось выяснить, что мужчина оформил сразу несколько кредитов в различных банках на общую сумму около 5 миллионов рублей, не намереваясь выполнять свои финансовые обязательства. Как выяснила служба безопасности банка, заемщик подал заявки одновременно в несколько кредитных учреждений, и все они одобрили кредиты. Это произошло из-за задержки в обмене данными между бюро кредитных историй, что не дало банкам время для отслеживания активности клиента.
После получения кредитных средств заемщик оставил на своих счетах суммы, достаточные лишь для оплаты пары ежемесячных платежей. Всего через три месяца после получения кредитов он обратился в суд с требованием признать себя банкротом, и суд удовлетворил его просьбу.
Подозрения и обвинения
Как объяснили представители "Кубань Кредит", факт одновременного подписания нескольких кредитных договоров указывает на осознанное намерение заемщика обмануть банки, зная о своих возможностях и уже существующих долгах. В результате материалы дела были переданы в правоохранительные органы, и в отношении мужчины было возбуждено уголовное дело по части 4 статьи 159 УК РФ — мошенничество в особо крупном размере.
Меры против мошенничества
В связи с ростом мошеннических схем, связанных с оформлением кредитов, банк "Кубань Кредит" решил усилить контроль за заемщиками. Теперь анкету-заявку на получение кредита дополнительно обогатили пунктом, требующим от клиентов сообщать о существующих кредитах и поданных заявлениях в другие банки. Сотрудники банка также будут запрашивать данные из БКИ не только при обращении, но и в день подписания кредитного договора, чтобы минимизировать риски мошенничества.
С каждым днем случаи, когда заемщики оформляют кредиты с намерением их не возвращать, становятся все более распространенными, что ставит под угрозу финансовую безопасность как банковской системы, так и добросовестных заемщиков.
